Antes de começar a investir em qualquer produto, é necessário que você faça o teste de Perfil, com o objetivo de informar para a instituição um pouco mais sobre o seu momento de vida, sua tolerância aos riscos e quais seus objetivos quando o assunto é investir. Com isso, serão destacados quais produtos podem ser oferecidos de acordo com o seu perfil, que pode ser conversador, moderado ou arrojado.

Além disso, desde julho de 2015 a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) determinou através de uma Instrução Normativa a obrigatoriedade da realização da análise do perfil do investidor, em todas as instituições financeiras.

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